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林濤:中國的銀行怕制裁嗎?

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樓主
發表于 昨天 10:39 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式
  三家中國銀行遭長臂管轄,中國無懼SWIFT正面交鋒,如果美國動用SWIFT制裁中國,中歐有可能加速推出SWIFT替代品。

  還有兩天,6月28號,G20就會在大阪召開。

  我發現,美國政客已經是操縱全球市場的高手,前有川普的推特,后有美國財政部長努姆欽的煙幕彈。

  6月,又有人翻炒5月的舊聞,中美貿易談判緩和了,一時之間,市場強勁反彈,金價大跌,歐洲指數和大宗商品興高彩烈。

  市場是健忘先生,兩個月,中美貿易談判已經完成90%了,剩下的10%才是最難啃的硬骨頭。

  一手軟一手硬,一邊緩和一邊遏制。6月24日,美國祭出的法寶不是懲罰性關稅,也不是科技封鎖,而是三家中國商業銀行涉美訴訟,可能被美國切斷與全球銀行網絡的聯系。

  6月26日,中國銀行業協會首席法律顧問卜祥瑞表示,美國法院未經中國政府相關主管機關同意,僅僅依據其國內法,就判決中資銀行向美國案件原告必須直接提供受到中國法律嚴格保護的中國境內機構的客戶信息,屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權,明顯違反《商業銀行法》《民事訴訟法》《國際刑事司法協助法》等一系列中國法律相關規定,中資銀行依法不應該履行美國法院的判決。

  根據央行直管媒體《金融時報》的報道,目前,招商、浦發、交行三家商業銀行所涉事件,已在今年3月一審,仍在司法進程中。二審將在7月12日進行,目前,對于美政府是否會對我三家銀行采取措施,美地區檢察官辦公室發言人未予評論。不應過度解讀。

  美國封鎖過的銀行都怎樣了?

  可以預見,三家銀行不會成為G20的主角。

  川普和他的談判團隊,擅長將各種事件轉換為談判籌碼,先給一個對方不可接受的價格,待對方陣腳大亂,坐收厚利。這就是川普退出各類協議的原因,因為退出了再加入,才可以要到高價。

  川普喜歡放煙幕彈,讓對方摸不清頭腦。比如針對華為,川普表達過完全相反的觀點,一會說,華為將成為中美貿易談判的條件之一。過不了幾天又說,就算中美在貿易領域達成協議,對華為的制裁也不會停止。

  G20召開在即,三家中國商業銀行涉美國司法事件的二審在7月12日,預計后續震蕩將在7月呈現。

  單純從三家銀行的涉外業務而言,此舉并不嚴重。

  雖然招商銀行最早展開海外駐點,但三家銀行的國際業務比重不高,加上中美經貿有所脫鉤,本來對美業務就發展就困難,如果美國法院禁止三家銀行從事對美業務,估計對三家銀行的影響不大。

  2017年9月,美國就制裁過我們東部鄰國的銀行。美國財政部公布,美國針對東部鄰國8家銀行以及26名與其有金融交易的自然人實施制裁。

  遭到制裁的8家鄰國銀行分別是Agricultural Development Bank、Cheil Credit Bank, Hana Banking Corporation Ltd、International Industrial Development Bank、Jinmyong Joint Bank、 Jinsong Joint Bank、Koryo Commercial Bank Ltd和Ryugyong Commercial Bank。

  這對于我們的東部鄰國根本沒有影響,人家根本不跟美國貿易,國際貿易不用美元,或者,通過其他通道得到美元。

  后來怎么樣?川普不是還是跟該國領導見面了嗎?

  今年3月11日,美國財政部制裁一家俄羅斯銀行,理由是這家由俄羅斯人和委內瑞拉國有企業共同擁有的總部在莫斯科的銀行,逃避了美國旨在給委內瑞拉總統尼古拉斯·馬杜羅施加經濟壓力的限制措施,支持委內瑞拉加密貨幣petro。

  2014年4月,俄羅斯銀行不是遭遇制裁了嗎?就在美國財政部宣布制裁的第二天,61歲的普京就在被制裁的俄羅斯銀行開設了一個帳戶,還決定,讓俄羅斯銀行取代Alfa Bank作為俄羅斯批發電力市場唯一的結算代理銀行。

  這一市場的支付額,每年高達1.3萬億盧布,相當于俄羅斯GDP的約2%,光是手續費,俄羅斯銀行每年就能獲得1.1億美元利潤。

  這次美國可能是法院出面,或者由美國財政部出面,最壞的結果就是制裁。

  真正的風險在哪里?

  真正令人擔憂的是,美國繼在貿易戰之后,展開科技封鎖,展開金融封鎖。美國手里有一張王牌:SWIFT。

  美國可能用SWIFT將中國排除在全球金融體系之外嗎?

  先給檀香一顆定心丸,不可能。

  首先,三家商業銀行目前沒有被SWIFT制裁的跡象。

  就算美國要這樣做,歐洲也不會答應。正如華為有鴻蒙備用系統,中歐早就構思建立替代SWIFT的國際支付體系。美國一旦出手,會加快中歐聯合。

  知己知彼,先了解一下SWIFT。

  SWIFT,全名Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications(環球同業銀行金融電訊協會),總部在歐洲。

  從1973年成立至今, SWIFT在國際貿易和金融體系中發揮著中樞神經的功能,國際貿易中所有進出口商的銀行結算,以及貨款在不同國家銀行賬戶之間流動所需要的信息,如金額、匯款人、收款人等,都通過SWIFT傳遞。

  目前,SWIFT遍布全球206個國家和地區,連接1.1萬家金融機構,支持80多個國家和地區進行實時支付清算。SWIFT的電文標準格式,已經成為國際銀行間數據交換的標準語言。

  某家銀行如果被中斷跟SWIFT的聯系,這家銀行停止跟全球其他銀行的聯絡,相當于魚兒擱淺。

  “9·11”事件后,美國通過相關法案,以打擊全球性恐怖主義為名,要求SWIFT共享數據。

  2012年,美國將伊朗4家主要銀行排除在SWIFT之外,迫使伊朗簽署了伊核協議,2017年3月,美國提議,SWIFT切斷了東部某鄰國銀行與全球銀行網絡的聯系。

  說個現實案例。2017年,有制造商接到俄羅斯訂單,支付方式是定金+見Copy件付款,那邊打過來定金,國內銀行說俄羅斯那家銀行被制裁了,美元定金無法入賬,只能退回去。

  這就是制裁的現實威力。怎么辦?

  全球金融進入攻防戰

  為什么說美國不可能動用SWIFT打壓中國?

  西方發達國家的國際支付系統并非鐵板一塊,在把伊朗剔除出SWIFT的問題上,歐洲跟美國有明顯分歧。

  自從2018年5月美國退出伊朗核協議以來,歐洲就意識到,必須在國際同業銀行金融電訊協會(SWIFT)之外另立門戶。

  2018年8月德國外長海科?馬斯(Heiko Maas)呼吁建立一個獨立于美國的新支付系統,以挽救伊朗與西方達成的核協議。馬斯在德國每日出版的《德國商報》(Handelsblatt)上撰文稱,歐洲不應允許美國在行事時“對我們頤指氣使并犧牲我們的利益”。

  2018年9月,這一系統通過一份五國外長聯合聲明,和中、俄建立了關聯,中國、俄羅斯、德國、英國和法國外長同意建立設立專門結算機制,“保護其經濟實體與伊朗自由開展合法貿易”,包括伊朗的石油出口。

  2019年1月英、法、德三國宣布建立INSTEX,在法國注冊,由英德法三國共同注資,并由德國Per Fischer銀行負責運營,主要維持伊朗對外藥品、醫療器械和農產品的不間斷貿易。值得注意的是,這些交易屬于人道主義貿易范疇,也屬于美國制裁豁免范疇。

  6月10日,德國外長馬斯(Heiko Maas)到訪伊朗后宣布,旨在幫助歐洲公司在歐盟和國際法律框架下開展和伊朗貿易活動的貿易結算機制“貿易往來支持工具”(INSTEX)即將正式上線。歐洲國家希望通過INSTEX結算機制擴大與伊朗的雙邊貿易,并希望伊朗能夠借此實現經濟增長。

  如果INSTEX正式上線,如果其他貨幣有自己的信息處理、清結算系統,SWIFT的威力就會消失一半。

  實在不行,歐洲還預備了以貨易貨的特殊目的實體(SPV)規避美國對伊朗的制裁。

  至于上述行動效果如何,要看歐洲人的效率,和歐洲公司的膽量了。

  美國當然不干。

  就在德國外長馬斯到訪伊朗時,川普政府放風,正在考慮制裁INSTEX在伊朗的對接機構“特別貿易和金融機構”(STFI),中止歐洲與伊朗的結算機制安排。

  中國已建立替代性安排

  中國早已布局SWIFT的替代性安排。

  中國已經建立了自己的國際支付渠道。2019年5月,日本經濟新聞說,2015年建成運行的人民幣跨境支付系統(CIPS),在2018年的交易額同比上年增長8成,達到26萬億元。截至2019年4月,包括中資銀行在內,全世界89個國家和地區多達865家銀行加入CIPS。

  CIPS體系雖然只占全球貿易交易不到2%,卻納入了越來越多的銀行,包括俄羅斯和土耳其等國家,俄羅斯有23家銀行參與,俄羅斯企業支付來自中國的進口貨款方面采用人民幣的比率,從2014年的9%提高至2017年的15%。

  令人意想不到的是,對CIPS系統參與度最高的國家是日本。加入銀行數量高達30家。此外新加坡、英國、韓國、馬來西亞、阿聯酋、德國、泰國、土耳其等國均有10家以上銀行參與。

  歐洲建立替代SWIFT的支付系統,就看什么時候開始用。中國已經建立了日、俄、中東、東南亞各國均深度參與的CIPS,一旦被美國極限施壓,歐洲與中國通過這兩套系統對接,能迅速填補被SWIFT排除在外的損失。

  極限戰,都有預備。華為十幾年前準備了海思芯片,你以為金融系統就沒有自己的備胎嗎?

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